Les questions à poser avant de choisir un conseiller.

Nous travaillons sur la base d'honoraires uniquement — ce qui signifie que nous sommes rémunérés directement par nos clients, et non par des commissions sur produits, des frais de suivi ou des arrangements de référencement. Selon l'engagement, les honoraires sont structurés comme des frais de projet fixes, un mandat annuel ou un taux horaire. Nous sommes transparents sur la structure des honoraires avant tout engagement.

Non. Nous n'acceptons pas de commissions, de frais de suivi ou de paiements de référencement de la part de dépositaires, de gestionnaires de fonds, de compagnies d'assurance ou de tout autre tiers. C'est un choix structurel délibéré — pas une position marketing. C'est la seule façon de garantir que le conseil est véritablement non conflictuel.

Nous fournissons des conseils en stratégie d'investissement et en gestion de portefeuille — mais vos actifs restent en garde dans l'institution de votre choix. Nous conseillons; vous décidez; votre dépositaire exécute. Cette séparation est intentionnelle et vous permet de garder le plein contrôle de vos actifs en tout temps.

Les banques privées offrent une gamme précieuse de services — conservation, crédit, opérations bancaires et accès à des produits propriétaires. Ce qu'elles ne peuvent pas offrir structurellement, c'est un conseil non conflictuel. Leurs revenus dépendent de la distribution de produits, ce qui oriente chaque recommandation qu'elles font. 3i Atlas se positionne aux côtés de vos relations bancaires existantes comme une voix indépendante — dont le seul mandat est votre résultat.

Oui — et c'est souvent le modèle le plus efficace. Nous travaillons fréquemment aux côtés de banquiers privés, d'avocats, de notaires et de comptables en tant que coordinateur indépendant de la stratégie globale d'un client. Nous ne remplaçons pas ces relations; nous nous assurons qu'elles sont alignées et qu'aucune dimension juridictionnelle ou de planification ne tombe dans les lacunes.

3i Atlas opère en tant que cabinet de conseil indépendant. Selon la nature et la juridiction de chaque engagement, les exigences réglementaires applicables sont traitées sur la base d'un mandat par mandat. Nous sommes heureux de discuter du cadre spécifique applicable à votre situation lors de l'appel introductif.

La confidentialité stricte est une partie non négociable de notre façon de travailler. Les situations, structures et identités des clients ne sont jamais discutées en dehors de l'équipe d'engagement. Tous les engagements sont régis par un accord de confidentialité formel.

C'est précisément le type de situation pour laquelle nous avons été créés. La complexité multi-juridictionnelle — plusieurs résidences, emplacements d'actifs, structures d'entreprise et membres de la famille dans différents pays — est là où les conseils génériques s'effondrent et où la valeur d'un conseiller véritablement transfrontalier est la plus élevée.

Nous ne sommes pas avocats ni fiscalistes, et nous ne fournissons pas d'opinions juridiques ou fiscales. Ce que nous faisons, c'est nous assurer que votre stratégie d'investissement et de planification est entièrement alignée avec votre position juridique et fiscale — et que vos conseillers travaillent à partir de la même image plutôt qu'en isolation.

Nous travaillons en français et en anglais. Pour les clients à Luxembourg, à Genève ou à Paris, nous coordonnons avec des conseillers et professionnels locaux selon les besoins.

Nous ne publions pas de minimum. Ce qui compte, c'est si votre situation nécessite véritablement le type de conseil transfrontalier et non conflictuel que nous fournissons — et s'il existe une bonne adéquation mutuelle. L'appel introductif est l'endroit approprié pour avoir cette conversation.

La première étape est un appel introductif de 30 minutes avec François — confidentiel, sans obligation, et entièrement axé sur la compréhension de votre situation. S'il y a une adéquation, nous proposerons une structure d'engagement claire. S'il n'y en a pas, nous le dirons directement et suggérerons qui pourrait être mieux placé pour vous aider.

Oui. L'appel introductif existe précisément pour cela. De nombreux clients qui pensaient initialement que leur situation était simple ont découvert des dimensions transfrontalières qu'ils n'avaient pas envisagées. Et si votre situation ne nécessite véritablement pas ce que nous faisons, nous vous le dirons honnêtement.